| Rapport d’activité et de gestion | Indicateurs et finances| 53
Au 31 décembre 2020, la valeur boursière du portefeuille est de 228 614 K€, soit une hausse de 4,6 %.
Le portefeuille de placements financiers a été marqué par une sous-performance du marché actions qui affiche -12 %. L’actif immobilier considéré jusqu’au 31 juillet 2019 comme immeuble d’exploitation a été mis en location le 01/06/2020 et a fait l’objet d’une rénovation totale. À travers ce mécanisme, sa valeur affiche désormais une progression de +3,8 M€, soit 17,5 %.
La valeur liquidative du portefeuille obligataire affiche une stabilité par rapport à 2019, les taux demeurent bas.
Les produits financiers s’élèvent cette année à 4 633 K€. Après déduction des charges financières, le résultat financier de l’exercice s’établit à 3 267 K€ contre 4 788 K€ en 2019. Un résultat financier en recul par rapport à 2019, de -1 520 K€.
Le taux de rendement comptable moyen des actifs « hors dépôts », net de frais, est de 1,91 % en 2020 contre 3,1 % en 2019.
Suite à la rénovation totale de l’immeuble de l’ancien siège de l’Ipsec, situé dans le 17e arrondissement à Paris, une expertise a été réalisée par BNP PARIBAS REAL ESTATE au 31 décembre 2020. L’ensemble de l’immobilier affiche une hausse de 3 890 K€ de plus par rapport au 31/12/2019, soit 17,5 % de progression. La plus-value latente s’élève à 18 610 K€.
STRUCTURE DU PORTEFEUILLE 31/12/2019 31/12/2020 VARIATION VARIATION EN %
ACTIONS 27 245 23 975 -3 270 -12 %
OBLIGATIONS 135 535 137 195 1 660 1,2 %
MONÉTAIRE 5 247 15 667 10 421 199 %
IMMOBILIER PROPRE 22 290 26 180 3 890 17,5 %
IMMOBILIER D’INVESTISSEMENT 1 659 1 724 65 3,9 %
DÉPÔTS 360 393 33 9,3 %
PARTICIPATION STRATÉGIQUE GROUPE MALAKOFF HUMANIS
8 923 8 590 -332 -3,7 %
DÉPÔTS ESPÈCES CHEZ LES CÉDANTES 1 721 14 890 -2 431 -14 %
Total classe 2 et avoirs en banque 218 578 228 614 10 036 4,6 %
Valeur marché coupons courus inclus
PLUS-VALUES LATENTES EN PROGRESSION DE 1 %
31/12/2019 31/12/2020
29 647 K€ 30 061 K€
TAUX DE PLUS-VALUES LATENTES
17,76 % 17,61 %
